「貯金だけでいいのかな」「投資を始めるべき？」と迷ったら、まずそのお金をいつ、何のために使うのかを考えてみましょう。
この記事でわかること
- 預貯金と投資の基本的な違い
- お金を使う時期が判断に関係する理由
- 始める前に確認したいこと
預貯金の役割
生活費や急な出費、近いうちに使う予定のお金は、必要なときに取り出せることが大切です。預貯金はこうした目的に使いやすい選択肢です。
投資の役割とリスク
投資は、将来に向けてお金を育てる選択肢です。一方で、価格は変動し、売るときに買った金額を下回る可能性があります。増えることを前提に、必要なお金をすべて投資に回すのは避けましょう。
使う時期を手がかりにする
数か月後の支払いに使うお金と、ずっと先の目的のためのお金では、考え方が違います。「目的」「使う時期」「値下がりしたとき困るか」を書き出すと、自分に合う判断がしやすくなります。
今日からできること
今あるお金に「日々の生活」「近い予定」「先の目標」と名前を付けてみてください。金額の配分を決めるのは、その後でも大丈夫です。
最初の順番に戻りたい方は、お金の勉強の始め方から読み直せます。
参考にした公的情報
この記事について
一般的な金融知識の紹介です。制度や商品は変わることがあります。最終的な判断の前に、公式情報をご確認ください。