お金の勉強って何から始めればいい？

「お金の勉強を始めたいけれど、何を読めばいいかわからない」。そんなときは、投資の商品を探す前に、自分の家計を知ることから始めてみてください。

金融庁も、金融知識の基本として家計管理と生活設計を挙げています。全部を一度に覚える必要はありません。

この記事でわかること

手取り収入がどのくらいあり、家賃・食費・通信費などにいくら使っているかを、大まかに書き出します。最初から細かく分類しなくても大丈夫です。

「思っていたより食費が多い」「毎月決まって出ていくお金がある」。これが見えるだけで、次に考えることがはっきりします。

引っ越し、家電の買い替え、仕事や生活の変化など、数年以内に使うかもしれないお金を挙げてみましょう。いつ、何のために使うかを考えると、手元に残しておきたい金額を考えやすくなります。

家計が見えてきたら、続けられる範囲で貯蓄を考えます。急な出費への備えや、保険で何に備えるかも、その後で整理できます。

投資は資産形成の選択肢の一つですが、値下がりによって元本を下回ることがあります。使う時期が近いお金まで投資に回す前に、目的・期間・リスクを確認しましょう。

まずは直近1か月の口座や決済の履歴を見て、収入・毎月決まって出るお金・それ以外の支出を三つに分けてみてください。ざっくりで十分です。

次は家計管理のはじめ方で、実際の整理方法を見ていきましょう。

この記事について

一般的な金融知識の紹介です。制度や商品は変わることがあります。最終的な判断の前に、公式情報をご確認ください。