結論

投資信託を選ぶときは商品内容だけでなくコストも確認することが大切です。特に保有中にかかるコストは長期運用で影響するため、「何に対して、いつ、どれくらいかかるのか」を確認しましょう。

主なコスト

購入時手数料

購入時に販売会社へ支払う手数料です。商品によって異なり、購入時手数料がかからないものもあります。

信託報酬

投資信託を保有している間、運用・管理のためにかかる費用です。長期保有する場合は継続的に発生するため確認が重要です。

その他の費用

商品によって、売買委託手数料や監査費用などが信託財産から支払われる場合があります。目論見書等で確認します。

安ければ必ず良いわけではない

コストは重要ですが、手数料だけで商品を決めるのも危険です。投資対象、運用方針、リスク、指数への連動方法なども確認します。

比較チェックリスト

  1. 投資対象は何か
  2. 目指す運用は何か
  3. 購入時手数料はいくらか
  4. 信託報酬はいくらか
  5. その他の費用は何か
  6. 自分の投資目的に合うか

まとめ

投資信託は「手数料が安いものを選ぶ」だけではなく、目的に合った商品を、必要なコストを理解して選ぶことが基本です。

内部リンク

  • No.14 投資信託とは？
  • No.25 NISAで何を買う？
  • No.37 インデックス投資とアクティブ投資

参考情報

この記事について

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